預かり資産の営業担当をしていて
お客さまにお役立ちしながら
成果を挙げたいと思うなら

相手の金融資産を把握することから始めましょう。

金融資産がすべて預貯金の方は
すぐに動かせるお金がありますが、
リスクを嫌う傾向があります。
しっかりと説明し、理解をしていただきながら
小さな成功を体験していただくことから深耕したいです。

金融資産の多くを投資に回している方は
投資への理解はありますが
すぐに動かせるお金がないかもしれません。
投資をしていれば
失敗談もあれば、他人に話したい自慢もあるでしょう。
そういう話を聴きながら情報収集、
お持ちの金融資産についても情報提供しながら
資産が現金化するタイミングをキャッチしたいです。

株式投資をされている方には
分散投資で海外債券ものを提案してみるのもいいでしょう。

投資をするうえで情報や知識は大切なので
あなたとの時間に価値を感じると
取引きも深耕しやすいでしょう。

よく見られるのが
推定ニーズで提案をされる担当者です。

金融資産をお聞きすることを遠慮して
会話から推測して
これくらいあるだろう
投資はしてるだろう、していないだろうと推測して
いろいろと提案してみる。

それでは相手に合った情報提供は難しいですよね。